مقرون به صرفه ترین راه برای خرید طلا
طلای فیزیکی یا ETF؟
طلا - که هزاران سال به عنوان ارز، کالا و سرمایه گذاری ارزش گذاری شده است - در بین سرمایه گذاران امروزی محبوب است زیرا می تواند به عنوان پوششی در برابر کاهش ارزش پول ، تورم یا کاهش قیمت ارز استفاده شود.
بازار طلا بسیار نقدشونده است و راه‌هایی وجود دارد که سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق آن‌ها خرید این فلز گرانبها انجام دهند، از جمله نگهداری طلای فیزیکی (سکه‌ها و شمش‌های طلا) و صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF).
طلای فیزیکی
طلای فیزیکی مستقیم ترین خرید طلا را فراهم می کند. طلا به صورت فله به عنوان شمش شناخته می شود و می توان آن را به صورت شمش ریخته یا در سکه ضرب کرد. ارزش شمش طلا بر اساس جرم و خلوص آن است تا ارزش اسمی پولی. حتی اگر یک سکه طلا با ارزش اسمی پولی منتشر شود، ارزش بازار آن به ارزش محتوای طلای مرغوب آن گره خورده است.
سرمایه گذاران می توانند طلای فیزیکی را از ضرابخانه های دولتی، ضرابخانه های خصوصی، فروشندگان فلزات گرانبها و جواهرات بخرند. از آنجایی که فروشندگان مختلف ممکن است کالای مشابهی را با قیمت های متفاوت ارائه دهند، مهم است که تحقیقات خود را برای یافتن بهترین معامله انجام دهید. هنگام خرید طلای فیزیکی، باید تمام قیمت را بپردازید.
مالکیت فیزیکی طلا شامل تعدادی هزینه از جمله هزینه‌های ذخیره‌سازی و بیمه و هزینه‌های معاملات و نشانه‌گذاری‌های مرتبط با خرید و فروش کالا می‌شود. همچنین می‌تواند برای سرمایه‌گذارانی که خریدهای کوچکی انجام می‌دهند، کارمزد پردازش و هزینه‌های لات کوچک وجود داشته باشد. در حالی که در مجموع ممکن است این هزینه ها به طور قابل توجهی بر شخصی که به دنبال سرمایه گذاری بخش کوچکی از پرتفوی خود در طلا است تأثیر نگذارد، ممکن است این هزینه ها برای سرمایه گذارانی که به دنبال کسب قرار گرفتن در معرض بیشتر هستند، گران باشد.
ETF های طلا
برخلاف طلای فیزیکی، ETF ها را می توان مانند سهام در بورس خریداری کرد. ETF ها به سرمایه گذاران اجازه می دهند به طلا دسترسی داشته باشند و در عین حال از هزینه ها و ناراحتی های نشانه گذاری، هزینه های ذخیره سازی و خطرات امنیتی نگهداری طلای فیزیکی اجتناب کنند. یک سرمایه گذار هر سال درصدی از ارزش سرمایه گذاری خود را به نسبت هزینه صندوق از دست می دهد. نسبت هزینه، کارمزد سالانه مکرر است که توسط صندوق ها برای پوشش هزینه های مدیریت و هزینه های اداری آن دریافت می شود. به عنوان مثال، بزرگترین ETF طلا - SPDR Gold Shares ETF - دارای نسبت هزینه 0.40٪ است. این بدان معناست که یک سرمایه گذار برای یک سرمایه گذاری 20000 دلاری سالانه 80 دلار کارمزد پرداخت می کند.
سرمایه گذاران همچنین برای خرید و فروش ETF کمیسیون پرداخت خواهند کرد. در حالی که اکثر کمیسیون های آنلاین کمتر از 10 دلار هستند، اگر شما یک معامله گر فعال باشید، کمیسیون می تواند واقعاً افزایش یابد. علاوه بر این، کارگزاران معمولاً کمیسیون بالاتری را دریافت می کنند که می تواند بیش از 25 دلار در هر معامله برای معاملات با کمک واسطه، سفارشات تلفنی خودکار و انواع سفارش های خاص باشد.
برای رفع نگرانی های سرمایه گذاران در مورد کمیسیون ETF، برخی از کارگزاری ها اکنون معاملات آنلاین بدون کمیسیون را برای مجموعه مشخصی از ETF ها ارائه می دهند. برای مثال، می‌توانید ETF استاندارد سهام طلای فیزیکی آبردین ( SGOL ) را در پلتفرم Schwab ETF OneSource به صورت رایگان معامله کنید.
امروزه بیش از دوجین محصول قابل معامله در بورس ویژه طلا وجود دارد، از جمله ETF های معکوس و اهرمی . به خاطر داشته باشید که شما صاحب هیچ طلای فیزیکی نیستید، حتی اگر در یک ETF با پشتوانه فیزیکی سرمایه گذاری کنید: شما نمی توانید سهام را در ازای طلا بازخرید یا بفروشید.
ETF های کم هزینه برای طلا
از آوریل 2020، در اینجا پنج مورد از مقرون به صرفه ترین صندوق های طلا بر اساس نسبت هزینه آورده شده است:
iShares Gold Trust (IAU)
iShares Gold Trust به گونه ای طراحی شده است که به طور کلی با حرکت روزانه قیمت شمش طلا مطابقت داشته باشد و سهام توسط طلای فیزیکی پشتیبانی می شود. پشتوانه این صندوق طلای فیزیکی است که در انبارهای تورنتو، نیویورک و لندن نگهداری می شود. 3 IAU که در 21 ژانویه 2005 راه اندازی شد، دارای نسبت هزینه 0.25٪ و کل دارایی خالص بیش از 24 میلیارد دلار است.
UBS ETRACS CMCI طلای کل بازده ETN (UBG)
E-TRACS CMCI Gold Total Return برای ردیابی عملکرد شاخص کل بازده طلای UBS بلومبرگ CMCI طراحی شده است. این صندوق به جای سرمایه گذاری در طلای فیزیکی، در مجموعه ای از قراردادهای آتی طلا سرمایه گذاری می کند . UBG که در 1 آوریل 2008 راه اندازی شد، دارای نسبت هزینه 0.30٪ و دارایی خالص کل 5.39 میلیون دلار است.
Aberdeen Standard Gold ETF Trust (SGOL)
Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF Trust برای ردیابی قیمت شمش طلای فیزیکی طراحی شده است. سهام توسط طلای فیزیکی که در یک تراست در سوئیس نگهداری می شود حمایت می شود. SGOL که در 9 سپتامبر 2009 راه اندازی شد، دارای نسبت هزینه 0.17٪ و دارایی خالص کل نزدیک به 2.05 میلیارد دلار است.
GraniteShares Gold Trust (BAR)
ETF GraniteShares Gold Trust به دنبال انعکاس عملکرد قیمت طلا با سرمایه گذاری در شمش فیزیکی طلا است. این یکی از کم‌هزینه‌ترین ETFهایی است که از نظر فیزیکی توسط طلا پشتیبانی می‌شود. GraniteShares Gold Trust در 31 اوت 2017 راه اندازی شد و دارای نسبت هزینه 0.18٪ و دارایی خالص 967 میلیون دلار است.
سهام طلای SPDR (GLD)
ETF سهام SPDR Gold به قیمت لحظه ای شمش طلا طراحی شده است و این صندوق دارای 100 درصد طلای فیزیکی است که در خزانه HSBC در لندن نگهداری می شود. GLD که در 18 نوامبر 2004 راه اندازی شد، دارای نسبت هزینه 0.40٪ و کل دارایی خالص 62 میلیارد دلار است.
خط پایین
هزینه های تراکنش مرتبط با ETF های طلا اغلب کمتر از هزینه های مربوط به خرید، ذخیره سازی و بیمه طلای فیزیکی است. تحقیق در مورد هزینه‌ها، کارمزدها و هزینه‌های مربوط به هر نوع سرمایه‌گذاری برای تعیین سرمایه‌گذاری مقرون‌به‌صرفه و مناسب برای سبد سرمایه‌گذاری شما بسیار مهم است.
خلاصه
• اگر می خواهید طلا بخرید، مستقیم ترین راه این است که مقداری شمش فیزیکی به شکل شمش یا سکه در دست بگیرید.
• با این حال، این می تواند گران باشد - با کمیسیون های فروشنده، مالیات بر فروش در برخی موارد، هزینه های ذخیره سازی و ملاحظات امنیتی برای جلوگیری از سرقت.
• طلای فیزیکی نیز ممکن است مایع کمتری داشته باشد و فروش آن دشوارتر یا پرهزینه تر باشد.
• ETF هایی که طلا را ردیابی می‌کنند می‌توانند روشی روان‌تر و مقرون‌به‌صرفه‌تر باشند، به‌ویژه با وجود چندین صندوق که اکنون با نسبت هزینه‌های پایین 0.17 درصد در دسترس هستند.
طلای فیزیکی یا ETF طلا
.jpg)